Fuente Oliver Wyman

Gracias a los esfuerzos de una coalición de bancos mundiales 16 convocada por la Iniciativa Financiera Ambiental de la ONU, la industria bancaria ha progresado en la ardua tarea de evaluar los riesgos y oportunidades asociados con el cambio climático. Evaluar las exposiciones relacionadas con el clima en las carteras de préstamos corporativos de los bancos es necesario para evaluar la solvencia de los prestatarios corporativos y sus estrategias para pasar a lo que podría ser un período de riesgo sin precedentes por las crecientes temperaturas de la tierra o de una transición rápida a un bajo -economía de carbono.

El consorcio tiene como objetivo responder a las recomendaciones del Grupo de trabajo de la Junta de Estabilidad Financiera sobre las Divulgaciones Financieras Relacionadas con el Clima (TCFD). Estas recomendaciones proporcionan una guía de alto nivel para informar sobre los impactos del clima en las presentaciones financieras generales, pero dejaron que las diversas industrias desarrollen sus propios enfoques. De acuerdo con la misión de la Cumbre Mundial de Acción Climática, el objetivo de la evaluación y divulgación de riesgos y oportunidades relacionados con el clima es alentar una mejor asignación de capital que facilite la transición hacia una economía más sostenible y baja en carbono.

Con el apoyo de las firmas consultoras Oliver Wyman y Mercer, el consorcio de bancos desarrolló, probó y publicó una metodología para evaluar los riesgos y oportunidades asociados con la transición hacia una economía baja en carbono en las carteras de préstamos corporativos de los bancos. Si bien las carteras de préstamos corporativos son a corto plazo en comparación con el horizonte temporal de una transición baja en carbono, brindando flexibilidad a los bancos para ajustar dichas carteras a lo largo del tiempo, los bancos no deben esperar para evaluar los posibles impactos y oportunidades del cambio climático. Cambiar las exposiciones y el perfil de riesgo de una cartera de préstamos corporativos lleva su tiempo: la evaluación de los riesgos y las perspectivas de crecimiento, el desarrollo de una estrategia coherente y el desarrollo de capacidades y relaciones para afectar el perfil de la base de clientes requieren una acción avanzada. Además, la comprensión de los riesgos y las oportunidades climáticas permitirá a los bancos interactuar con sus clientes para ayudarlos a gestionar la transición hacia un futuro con bajas emisiones de carbono. También es a través de las carteras corporativas y sus actividades de préstamo que los bancos pueden ejercer la mayor influencia para catalizar la transición baja en carbono.

La adopción de las recomendaciones de TCFD es voluntaria, pero debe conducir a una mejor gestión de riesgos y facilitar la transformación hacia una economía baja en carbono. Las instituciones financieras que lideran este trabajo y pilotean la metodología son ANZ, Barclays, BBVA, BNP Paribas, Bradesco, Citi, DNB, Itaú Unibanco, Banco Nacional de Australia, Rabobank, Royal Bank of Canada, Santander, Societe Generale, Standard Chartered, TD Bank. Grupo y UBS. También participaron en los estudios científicos del Instituto Internacional de Análisis de Sistemas Aplicados y el Instituto de Investigación de Impacto Climático de Potsdam.

Para obtener más información sobre la nueva metodología bancaria y otros trabajos relacionados con el clima que realiza Oliver Wyman, por favor visite nuestro centro de riesgo climático, Enfrentar el riesgo climático.

Oliver Wyman es un líder global en consultoría de gestión que combina conocimientos profundos de la industria con experiencia especializada en estrategia, operaciones, gestión de riesgos y transformación de organizaciones.

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