Source Oliver Wyman

Grâce aux efforts d'une coalition de banques mondiales 16 convoquée par l'Initiative des Nations Unies pour le financement de l'environnement, le secteur bancaire a progressé dans la tâche difficile consistant à évaluer les risques et les opportunités liés au changement climatique. L'évaluation des expositions liées au climat dans les portefeuilles de prêts aux entreprises des banques est nécessaire si elles doivent évaluer la solvabilité des emprunteurs et leurs stratégies pour passer à une période de risque sans précédent due à la hausse des températures ou à une transition rapide vers un niveau bas. -économie de carbone.

Le consortium vise à répondre aux recommandations du groupe de travail du Conseil de stabilité financière sur les informations financières liées au climat (TCFD). Ces recommandations fournissent une orientation de haut niveau pour rendre compte des impacts du climat dans les rapports financiers généraux, mais laissaient aux différentes industries le soin de développer leurs propres approches. Conformément à la mission du Global Climate Action Summit, l’évaluation et la divulgation des risques et des opportunités liés au climat ont pour objectif d’encourager une meilleure répartition des capitaux qui facilitera la transition vers une économie plus durable et à faibles émissions de carbone.

Soutenu par les sociétés de conseil Oliver Wyman et Mercer, le consortium de banques a développé, testé et publié une méthodologie pour évaluer les risques et les opportunités liés à la transition vers une économie bas carbone dans les portefeuilles de prêts aux entreprises des banques. Alors que les portefeuilles de prêts aux entreprises sont à court terme comparés à l'horizon d'une transition à faible intensité de carbone, offrant aux banques la possibilité d'ajuster ces portefeuilles au fil du temps, les banques ne devraient pas attendre pour évaluer les impacts et opportunités potentiels du changement climatique. La modification des expositions et du profil de risque d'un portefeuille de prêts aux entreprises prend du temps: l'évaluation des risques et des perspectives de croissance, le développement d'une stratégie cohérente et le renforcement des capacités et des relations affectant le profil de la clientèle requièrent une action avancée. En outre, la compréhension des risques et des opportunités liés au climat permettra aux banques de collaborer avec leurs clients pour les aider à gérer la transition vers un avenir à faible intensité de carbone. C’est aussi à travers les portefeuilles d’entreprises et leurs activités de prêt que les banques peuvent exercer le plus d’influence pour catalyser la transition à faible intensité de carbone.

L'adoption des recommandations du TCFD est volontaire, mais devrait conduire à une meilleure gestion des risques et faciliter la transformation en une économie à faibles émissions de carbone. Les institutions financières menant ces travaux et pilotant la méthodologie sont ANZ, Barclays, BBVA, BNP Paribas, Bradesco, Citi, DNB, Itaú Unibanco, Banque nationale australienne, Rabobank, Banque Royale du Canada, Santander, Société Générale, Standard Chartered, Banque TD. Groupe et UBS. Des scientifiques de l’Institut international d’analyse des systèmes appliqués et de l’Institut de recherche sur les impacts climatiques de Potsdam ont également participé aux études.

Pour plus d'informations sur la nouvelle méthodologie bancaire et d'autres travaux sur le climat réalisés par Oliver Wyman, s'il vous plaît visitez notre hub de risque climatique, Faire face au risque climatique.

Oliver Wyman est un leader mondial du conseil en management qui combine une connaissance approfondie du secteur et une expertise spécialisée en stratégie, opérations, gestion des risques et transformation de l'organisation.

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